中国银行业监督管理委员会关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：
2004年10月，中国航油新加坡公司在从事衍生产品交易时造成了5.54亿美元巨额亏损（以下简称中航油事件），反映了衍生产品交易存在巨大风险。为认真从中吸取教训，进一步提高风险防范意识，健康地发展衍生产品业务，更好地为客户提供服务，严格落实《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》和《商业银行市场风险管理指引》的各项规定，对衍生产品交易业务的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险进行有效管理，现再次就衍生产品交易风险管理提示如下：
一、严格执行授权和止损制度。中国航油新加坡公司在衍生产品交易过程中，严重违反内控程序，授权和止损制度形同虚设，导致巨额亏损。各行应引以为戒，在进行衍生产品交易时必须严格执行既定的分级授权和敞口风险管理制度，任何重大的交易或新的衍生产品业务都应得到董事会的批准，或得到由董事会指定的高级管理层的同意。在因市场变化或决策失误出现账面浮亏时，要严格执行既定的止损制度。
二、健全内部控制，完善公司治理。
（一）各行董事会应定期对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价，确保其与机构的资本实力、管理水平一致。
（二）各行负责衍生产品业务风险管理和控制的高级管理人员必须与负责衍生产品交易或营销的高级管理人员分开，不得相互兼任。
（三）各行从事风险计量、监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开，不得相互兼任；风险计量、监测或控制人员可直接向高级管理层报告风险状况。
（四）各行要书面明确衍生产品交易主管和交易员的权限以及责任，实行严格的问责制，对在交易活动中有越权或违规行为的交易员及其主管，要有明确的惩处制度。
（五）各行要按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《商业银行市场风险管理指引》等要求尽快完善各项内部制度。
（六）各行要制定合理的成本和资产分析测算制度和激励约束机制，不得将衍生产品交易和风险管理人员的薪酬与衍生产品交易盈利简单挂钩，避免其过度追求利益而增加交易风险。
（七）各行应对衍生产品交易主管和交易员实行定期轮岗和强制带薪休假制度。
三、提高风险监测能力。对衍生产品交易风险缺乏足够的监测能力是积聚风险隐患的重要原因，各行要大力吸引和留住风险识别、计量方面的人才，健全前、中、后台自动连接的业务处理系统和实时的风险管理系统，按照“逐日盯市”原则对衍生产品敞口头寸进行市值重估，并建立衍生产品市值重估准备金。对在流动性不强的市场（如柜台交易市场）上创造和交易的衍生产品，更要对市值重估的频率和质量进行检查。
随着衍生产品交易风险管理技术的发展，各行要高度重视正确使用、评估和修正定量的风险模型，尤其在进行非标准的场外衍生产品交易时，要对定量风险模型所使用的市场参数深入研究和验证，保证其正确性，不简单套用国外金融市场或境外交易对手提供的模型及参数。
总行及授权从事衍生产品交易的分行，在衍生产品交易系统和风险管理系统必须自动连结，分行不得有游离于总行监控之外的衍生产品头寸。
四、加强检查，建立风险报告制度。各行内审部门要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。在开展衍生产品交易业务出现重大风险时，迅速采取有效措施，坚决制止损失继续扩大，同时将有关情况及时报告监管机构。
获准开办和拟开办衍生产品交易业务的银行近期要对照上述要求进行深入自查，形成自查报告，并于2005年4月30日前上报直接监管的监管机构。自查报告的内容包括自查中发现的风险隐患和相应的整改措施。
各银监局要积极了解辖内各银行业金融机构开展衍生产品交易业务的品种和敞口情况，对日常监管和各行自查发现的重大问题，要及时上报；对于未获批准擅自从事衍生产品交易的银行业金融机构，要依法进行处罚，并追究有关人员的责任。
请各银监局将本文转发至辖内各城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行。
中国银行业监督管理委员会
二○○五年三月二十二日
齐齐哈尔市中心城区残疾人代步和运营车辆管理办法
黑龙江省齐齐哈尔市人民政府
齐齐哈尔市人民政府令
第4号
《齐齐哈尔市中心城区残疾人代步和运营车辆管理办法》业经2013年10月18日市人民政府十五届十六次常务会议通过，现予公布，自2013年11月22日起施行。
市长 郭新双
2013年10月22日
齐齐哈尔市中心城区残疾人代步和运营车辆管理办法
第一条 为加强我市中心城区残疾人代步和运营车辆管理，维护残疾人合法权益，确保道路交通安全畅通，根据国家《道路交通安全法》《残疾人保障法》《道路运输条例》等法律、法规和有关文件规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于我市龙沙区、建华区、铁锋区。
第三条 本办法所称残疾人，是指下肢伤残的残疾人，不包括其他类别的残疾人和合并其他伤残的残疾人。
第四条 本办法所称残疾人代步和运营车辆，是指专为下肢残障者设计、全部由上肢操作、供下肢残疾人代步的三轮燃油机动车和电动车。
第五条 市公安局负责牵头组织我市中心城区残疾人代步和运营车辆监督管理与实施工作。
残联、交通、民政、工商、财政、城市管理、人力资源与社会保障、质量技术监督、保险等部门和龙沙区、建华区、铁锋区人民政府依据各自职责，做好残疾人代步和运营车辆监督管理工作。
第六条 我市中心城区残疾人代步和运营车辆实行发放标识牌制度。经残疾人本人申请，区政府审核上报，市残联审核确认后，残疾人代步车辆标识牌由公安机关交通管理部门发放，残疾人运营车辆标识牌由交通部门道路运输管理机构发放。标识牌发放机关应当对发放标识牌的车辆和使用人建档管理。
本办法施行之日前市有关部门已发放的残疾人车辆标识一律作废。
自本办法施行之日起，公安机关交通管理部门应当加大管理力度，凡未按本办法规定办理残疾人代步和运营车辆标识牌的残疾人代步车辆，一律禁止上道路行驶。
第七条 中心城区残疾人运营车辆标识牌发放实行总量控制、一次性办理的原则。发放量由市残联会同市交通部门道路运输管理机构和公安机关交通管理部门提出，报市人民政府批准后执行。
第八条 残疾人代步和运营车辆按非机动车管理。
用于残疾人代步和运营的车辆，各项技术指标应当符合有关国家标准和公安、交通部门的有关规定，禁止擅自改装。
残疾人代步和运营车辆应当按照国家有关规定进行车辆安全技术检验。
第九条 申请使用代步车辆的残疾人应当符合下列条件：
（一）持有第二代《残疾人证》；
（二）依据国务院《第二次全国残疾人抽样调查残疾标准》确定为下肢残疾；
（三）双眼视力在0.7以上（含矫正视力），无红、绿色盲，双耳听力正常，心、肺、血压、精神、上肢正常。
第十条 按照国家有关部委确定的解决残疾人机动轮椅车运营问题“规范管理，逐步淘汰”的原则，申请使用代步车辆运营的残疾人除符合前条所列条件外，还应当符合下列条件：
（一）年龄十八周岁以上、六十周岁以下且具有龙沙区、建华区、铁锋区常住户口；
（二）依据国务院《第二次全国残疾人抽样调查残疾标准》确定为下肢中、轻度残疾；
（三）原来持有有效证件，近几年实际运营且符合运营条件；
（四）经残联会同民政、人力资源与社会保障等部门认定，确属无其他职业或家庭生活困难。
第十一条 符合使用残疾人代步和运营车辆条件的申请人应当办理交通事故责任保险（燃油机动车）。鼓励和支持申请人办理驾驶人员保险、交通事故责任保险（电动车）和第三者责任强制保险；
第十二条 残疾人代步和运营车辆标识牌不得转让、转移、转借；不得将已取得标识牌的残疾人代步或者运营车辆交由申请人以外的其他人员使用。
第十三条 每名残疾人只能为本人一台代步或者运营车辆申请标识牌。
残疾人代步车辆的使用或者报废年限按国家和省有关规定执行。更新代步车辆的，应当向标识发放机关申请注销原有车辆标识牌后，再按照本办法有关规定为更新车辆申请办理残疾人代步车辆标识牌。
第十四条 有下列情形之一的，标识发放机关应当注销并收回残疾人代步或者运营车辆标识牌：
（一）车主不再符合使用残疾人代步或者运营车辆有关条件的；
（二）车主擅自转让、转移、转借残疾人代步或者运营车辆标识牌的；
（三）车主擅自将已取得标识牌的残疾人代步或者运营车辆交由他人使用的；
（四）车主本人提出注销申请的；
（五）车辆因从事违法活动被依法没收的；
（六）其他依法应当注销收回车辆标识牌的。
第十五条 使用残疾人代步车辆应当遵守下列规定：
（一）遵守道路交通安全和城市管理等有关法律、法规，落实车辆安全和保养有关制度措施；
（二）服从公安、交通、城市管理、残联等有关部门的管理和监督检查；
（三）按规定悬挂残疾人代步或者运营车辆标识牌；
（四）随身携带《残疾人证》和保险单（燃油机动车）；
（五）在非机动车道内行驶，最高时速不得超过每小时15公里；
（六）遇有重大活动时，服从有关部门统一指挥和管理；
（七）法律、法规、规章其他关于残疾人代步车辆使用的有关规定。
第十六条 为保证交通安全，中心城区交通流量大的龙华路、中华路、站前大街及卜奎大街，残疾人运营车辆禁行（可垂直穿行）。
市公安机关交通管理部门可根据道路交通安全情况对残疾人运营车辆禁行街路进行调整，报市人民政府批准后执行。
第十七条 残疾人代步车辆禁止载乘他人。
残疾人运营车辆应当按照交通部门道路运输管理机构核定的载客量运营。
第十八条 使用残疾人代步和运营车辆存在以下违法行为的，由公安机关交通管理部门依法扣留车辆：
（一）未办理残疾人代步和运营车辆标识牌或者未悬挂标识牌上道路行驶的；
（二）使用伪造、变造残疾人代步和运营车辆标识牌的；
（三）使用擅自改装、拼装的残疾人代步和运营车辆的；
（四）违反道路交通安全法律法规关于道路通行的规定并拒绝接受罚款处罚的；
（五）其他依法应当扣留车辆的。
第十九条 公安机关交通管理部门对依法扣留的残疾人代步和运营车辆，按照以下规定处理：
（一）车辆和使用人不符合中心城区残疾人代步和运营车辆标识发放条件的，不予发还，依法予以处理；
（二）车辆和使用人符合中心城区残疾人代步车辆标识发放条件的，当事人应当在30日内接受处理并补办相应手续，公安机关发还扣留车辆；
（三）当事人在30日内不能提供被扣留车辆合法证明，没有补办相应手续，或者不前来接受处理的，经公安机关交通管理部门通知并公告3个月仍不前来接受处理的，依法予以处理。
涉嫌非法运营的，移交交通部门道路运输管理机构依法予以处理。
第二十条 伪造、变造、买卖或者使用伪造、变造的中心城区残疾人代步和运营车辆标识牌的，由公安机关依据国家《道路交通安全法》《治安管理处罚法》予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十一条 使用残疾人代步车辆存在以下违法行为的，由交通部门道路运输管理机构依法暂扣车辆、没收违法所得，并依据《黑龙江省道路运输管理条例》相关规定予以处罚：
（一）非残疾人利用残疾人代步车辆从事运营活动的；
（二）使用无标识牌残疾人车辆或者悬挂残疾人代步车辆标识牌车辆从事运营活动的。
第二十二条 对违反本办法规定的其他行为，由有关部门按照有关法律法规的规定进行处罚。
第二十三条 依据本办法有关规定发放的中心城区残疾人运营车辆标识牌，有效期为三年，至2016年12月31日止。
我市在三年内逐步淘汰中心城区从事运营的残疾人车辆，以按本办法规定办理残疾人运营车辆标识牌的残疾人车辆总量为基数，每年减少三分之一。通过转岗就业分流、政策性补贴等方式，解决取消运营后的残疾人生活保障问题。
第二十四条 中心城区残疾人代步和运营车辆管理相关部门及其工作人员应当认真履行职责，不得玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊。
违反本条前款规定的，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十五条 本办法自2013年11月22日起施行。